Szukaj na stronie

Aplikacja Erste Inwestor, szybki i bezpieczny dostęp do rachunku inwestycyjnego

Obligacje strukturyzowane

Obligacje z Ochroną Kapitału z Opcją Autocall w PLN Powiązane z Akcjami Alibaba Group Holding Limited, Microsoft Corporation i Oracle Corporation

Trzyletnie obligacje strukturyzowane z ochroną 100% kapitału, denominowane w PLN, emitowane przez Citigroup Global Markets Funding Luxembourg S.C.A. regulowane przepisami prawa angielskiego.

Podstawowe informacje o emisji produktu
1.    Nazwa produktu: Obligacje z Ochroną Kapitału z Opcją Autocall w PLN Powiązane z Akcjami Alibaba Group Holding Limited, Microsoft Corporation i Oracle Corporation
2.    Produkt powiązany jest z akcjami Alibaba Group Holding Limited, Microsoft Corporation i Oracle Corporation, które dalej będziemy nazywać instrumentami bazowymi. 
3.    Produkt to:
a.    maksymalnie trzyletnia inwestycja;
b.    wyrażona w polskich złotych (PLN);
c.    instrument finansowy o wartości nominalnej 5 000 zł;
d.    alternatywny sposób inwestycji dla bezpośredniego zakupu akcji, które są instrumentami bazowymi tego produktu.

Mechanizm wykupu

Warunek przedterminowego wykupu 
Dzień obserwacji oznaczyliśmy literą t. 
t = 1, 2, 3, 4 lub 5 oznaczają dni obserwacji przypadające odpowiednio po 1, 2, 3, 4 lub 5 półrocznym okresie trwania inwestycji.
Przypadek 1. Jeżeli w którymkolwiek półrocznym dniu obserwacji (t = 1, 2, 3, 4 lub 5), wszystkie instrumenty bazowe będą notowane na zamknięciu, na swoim poziomie początkowym lub powyżej niego, to:
a.    inwestycja zakończy się w dniu obserwacji t;
b.    otrzymasz 100% wartości nominalnej produktu, czyli 5 000 zł, powiększone o kupon warunkowy: 5 000 zł x (100% + (4,5% x t) za jeden produkt.
Przypadek 2. Jeżeli w którymkolwiek półrocznym dniu obserwacji (t = 1, 2, 3, 4 lub 5), co najmniej jeden z instrumentów bazowych będzie notowany na zamknięciu poniżej swojego poziomu początkowego, to inwestycja trwa dalej.

Wykup w dniu zapadalności 
Jeżeli emitent nie wykupi produktów przedterminowo, to wykupi je w dniu zapadalności i wypłaci
Przypadek 1. Jeżeli w dniu ustalenia poziomu końcowego (t = 6) wszystkie instrumenty bazowe będą notowane na zamknięciu, na swoim poziomie początkowym lub powyżej niego, to otrzymasz 100% wartości nominalnej produktu powiększone o kupon warunkowy w wysokości 27% wartości nominalnej produktu, czyli 6 350 zł za jeden produkt.
Przypadek 2. Jeżeli w dniu ustalenia poziomu końcowego (t = 6) co najmniej jeden z instrumentów bazowych będzie notowany na zamknięciu poniżej swojego poziomu początkowego, to otrzymasz 100% wartości nominalnej produktu, czyli 5 000 zł za jeden produkt powiększone o minimalny kupon gwarantowany w wysokości 3%. W takim przypadku, emitent w dniu zapadalności wypłaci 5 150 zł za jeden produkt.

Cecha produktu

Cecha produktu opis
nazwa produktu Obligacje z Ochroną Kapitału z Opcją Autocall w PLN Powiązane z Akcjami Alibaba Group Holding Limited, Microsoft Corporation i Oracle Corporation
rodzaj produktu obligacja strukturyzowana
emitent Citigroup Global Markets Funding Luxembourg S.C.A
gwarant Citigroup Global Markets Limited
ISIN XS3165197768
prawo właściwe angielskie
cena emisyjna 5 000 zł
wartość nominalna 5 000 zł
minimalna kwota inwestycji 50 000 zł
horyzont inwestycyjny 36 miesięcy
kupon gwarantowany 3% w skali 36 miesięcy, wypłacany w przypadku braku wcześniejszego wykupu oraz braku wypłaty kuponu warunkowego
kupon warunkowy  4,5% w skali pół roku
instrumenty bazowe Alibaba Group Holding Ltd 
BBG: 9988 HK Equity
ISIN: KYG017191142

Microsoft Corp. 
BBG: MSFT UW Equity
ISIN: US5949181045

Oracle Corp. 
BBG: ORCL UN Equity
ISIN: US68389X1054
ochrona kapitału 100% ochrony kapitału w terminie zapadalności, z zastrzeżeniem wypłacalności emitenta i gwaranta. Warunki produktu określają ponadto pewne nadzwyczajne zdarzenia, w wyniku których warunki produktu mogą zostać skorygowane lub produkt może zostać wykupiony przed terminem. W przypadku takiego przedterminowego wykupu, kwota wypłacona może być niższa od 100% zainwestowanego kapitału.
termin składania zapisów 3-26 czerwca 2026 r.
dzień emisji 7 lipca 2026 r.
dzień ustalenia poziomu początkowego 30 czerwca 2026 r.
dzień ustalenia poziomu końcowego

3 lipca 2029 r.

dni obserwacji 30 grudnia 2026 r., 30 czerwca 2027 r., 
30 grudnia 2027 r., 30 czerwca 2028 r., 
2 stycznia 2029 r.
dni wcześniejszego wykupu 8 stycznia 2027 r., 8 lipca 2027 r., 
7 stycznia 2028 r., 10 lipca 2028 r.,
9 stycznia 2029 r.
dzień zapadalności 11 lipca 2029 r.
rynek wtórny Citigroup Global Markets Europe AG zamierza (bez prawnego zobowiązania) zapewnić rynek wtórny dla produktu, z zastrzeżeniem normalnych warunków rynkowych.
koszty i opłaty  • koszt naszego wynagrodzenia za usługę oferowania do 3,5% łącznej nominalnej wartości emisji, wynagrodzenie to jest wbudowane w cenę;
• opłata subskrypcyjna do 1% kwoty inwestycji, szczegółowe informacje o opłatach znajdują się w formularzu informacyjnym MIFID.

1.    Jeśli sprzedasz produkty na rynku wtórnym przed dniem zapadalności to:
a.    zapłacisz prowizję maklerską zgodnie z naszą taryfą. Aktualnie prowizja wynosi 1% wartości transakcji powiększone o 400 PLN;
b.    poniesiesz koszty wyjścia z inwestycji zawarte w cenie, które wynoszą 1% wartości nominalnej zbywanych produktów;
c.    możesz ponieść stratę.
2.    Przychód uzyskany z produktu będzie Twoim przychodem ze źródeł zagranicznych. Dlatego musisz odprowadzić samodzielnie należny podatek dochodowy zgodnie z zasadami opodatkowania
 

Dokumenty

Prospekt Podstawowy  Uruchomi się w nowym oknie

Suplement nr 1 Uruchomi się w nowym oknie

Suplement nr 2

Suplement nr 3 Uruchomi się w nowym oknie

Suplement nr 4

Suplement nr 5

Suplement nr 6

Ostateczne Warunki Emisji Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie

Dokument zawierający Kluczowe informacje (KID) Uruchomi się w nowym oknie

 Uruchomi się w nowym oknie

Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknieruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie Uruchomi się w nowym oknie

Jak złożyć zapis?

Oferta jest skierowana do klientów segmentu Private Banking w Erste Bank Polska, którzy korzystają z usługi doradztwa inwestycyjnego w zakresie produktów strukturyzowanych świadczonej przez Erste Biuro Maklerskie. Zapis może złożyć tylko inwestor, który otrzymał od Erste Biuro Maklerskie rekomendację osobistą oraz propozycję możliwości nabycia dotyczące tego produktu. W przypadku zainteresowania ofertą prosimy o kontakt z doradcą. Dane kontaktowe do doradców Private Banking dostępne są tutaj Uruchomi się w nowym oknie.

Zastrzeżenia prawne

Istotne Informacje
Reklama: wszelkie informacje zawarte na niniejszej stronie mają wyłącznie charakter edukacyjny i marketingowy i nie należy ich traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji dotyczącej instrumentu finansowego. Informacje te nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego i nie zawierają propozycji nabycia jakiegokolwiek instrumentu finansowego, zaproszenia do składania ofert czy rekomendacji do zawarcia transakcji. Informacje tu zawarte nie obejmują opisu wszystkich warunków instrumentu finansowego, w tym pełnej listy ryzyk związanych z nabyciem instrumentu finansowego i nie mogą stanowić wyłącznej podstawy decyzji inwestycyjnej. Celem publikacji niniejszej informacji nie jest jakakolwiek zmiana, wyłączenie, zastąpienie lub uzupełnienie warunków instrumentu finansowego, określonych przez emitenta w dokumentacji prawnej właściwej dla instrumentu finansowego.

Aby w pełni zrozumieć potencjalne ryzyka i korzyści związane z decyzją o zainwestowaniu w papiery wartościowe przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się z prospektem podstawowym, ostatecznymi warunkami emisji oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje, do których linki wskazujemy powyżej. Zatwierdzenie prospektu przez właściwy organ nie należy rozumieć jako poparcia dla oferowanych papierów wartościowych. 

Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych pieniędzy. Nie gwarantuje również realizacji założonego celu inwestycyjnego. Szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestycji w określone instrumenty finansowe znajdziesz w prospekcie podstawowym oraz w ostatecznych warunkach emisji. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów może się zwiększyć lub zmniejszyć. Potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą być pomniejszone o wysokość pobieranych podatków oraz opłat wynikających z przepisów prawa, naszej Taryfy opłat i prowizji oraz naszego Regulaminu świadczenia usług maklerskich.  

Informacja o sprzedaży krzyżowej: 
•    produkty strukturyzowane oferujemy w ramach sprzedaży krzyżowej. Oznacza to, że, aby je nabyć musisz zawrzeć z nami umowę maklerską oraz mieć u nas rachunek maklerski. Oferowanie produktów strukturyzowanych realizujemy w ramach doradztwa inwestycyjnego, które dla Ciebie świadczymy. Dlatego usługą dodatkową w sprzedaży krzyżowej jest usługa doradztwa inwestycyjnego. 
•    za korzystanie z usług dodatkowych nie obciążamy Cię dodatkowymi kosztami innymi niż te, które określiliśmy w naszej Taryfie opłat i prowizji lub w umowach lub dyspozycjach rozszerzających dla danej usługi. Nie ponosisz dodatkowych kosztów i opłat w związku z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem umowy o usługi w ramach sprzedaży krzyżowej. Ryzyko związane ze sprzedażą krzyżową tych usług nie różni się od sytuacji, gdybyśmy każdą z tych usług świadczyli dla Ciebie osobno. 
•    szczegółowe informacje o kosztach, opłatach i ryzykach wynikających z zawarcia umowy sprzedaży krzyżowej znajdziesz na naszej stronie www.erste.pl/inwestor, w sekcji Przydatne informacje - Taryfa opłat i prowizji oraz w Informacjach wstępnych. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się z treścią Informacji wstępnych. Nie odpowiadamy za szkody wynikające z niezapoznania się z Informacjami wstępnymi oraz innymi dokumentami wymaganymi do podjęcia konkretnej decyzji inwestycyjnej. 

Produkty, o których mowa na niniejszej stronie kwalifikowane są jako PRIIPS (detaliczne produkty zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne) w myśl rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych. Przekazujemy klientowi dokument KID (Key Information Document) zawierający kluczowe informacje w odniesieniu do produktów będących przedmiotem niniejszej prezentacji. Nie odpowiadamy za szkody wynikające z niezapoznania się z treścią KID.

Przedstawione instrumenty są skomplikowane i mogą być trudne do zrozumienia. 
Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej rozważ ryzyko transakcji, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, charakterystykę rynku, konsekwencje prawne i w sposób niezależny oceń, czy akceptujesz warunki instrumentu finansowego, w tym ryzyko związane z jego nabyciem. Uprawnienia z tytułu posiadania instrumentów finansowych nie są naszym zobowiązaniem i nie gwarantujemy ich. 

W związku z oferowaniem instrumentów finansowych otrzymujemy świadczenia. Szczegółowe informacje o otrzymywanych świadczeniach znajdują się w dokumencie Formularz informacyjny MIFID.
Niniejszej informacji nie sporządził emitent i nie ponosi odpowiedzialności za jego treść. 

My, czyli Erste Biuro Maklerskie, to wyodrębniona organizacyjnie jednostka Erste Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, Plac Europejski 3A, 00-844 Warszawa, zarejestrowanego w Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000008723. NIP: 896 000 56 73. Wysokość kapitału zakładowego 1 021 893 140 zł. Wysokość kapitału wpłaconego 1 021 893 140 zł.