Czteroletnie obligacje strukturyzowane z ochroną 100% kapitału, denominowane w PLN, emitowane przez Morgan Stanley Europe SE regulowane przepisami prawa angielskiego.
Podstawowe informacje o emisji produktu
- Nazwa produktu: Obligacje typu Split Payment z Ochroną Kapitału z Opcją Autocall w PLN Powiązane z Akcjami Amazon.com, Inc., NVIDIA Corp. i Mitsubishi Electric Corp.
- Produkt powiązany jest z akcjami Amazon.com,Inc., NVIDIA Corp. i Mitsubishi Electric Corp. które dalej będziemy nazywać instrumentami bazowymi.
- Produkt to:
- maksymalnie czteroletnia inwestycja;
- wyrażona w polskich złotych (PLN);
- instrument finansowy o wartości nominalnej 5 000 zł;
- alternatywny sposób inwestycji dla bezpośredniego zakupu akcji, które są instrumentami bazowymi tego produktu.
Struktura produktu
Produkt składa się z części o charakterze depozytowym i części o charakterze inwestycyjnym
Część o charakterze depozytowym
- stanowi 50% wartości nominalnej produktu;
- ma stałe oprocentowanie 3% w skali pół roku;
- po 6 miesiącach emitent wypłaci 50% wartości nominalnej produktu razem z dodatkowym kuponem w wysokości 3% od tej części inwestycji.
Część o charakterze inwestycyjnym
- stanowi pozostałe 50% wartości nominalnej produktu;
- to maksymalnie czteroletnia inwestycja powiązana z wynikami notowań instrumentów bazowych;
- możliwy jest jej wcześniejszy wykup przez emitenta, po każdym z rocznych dni obserwacji, pod warunkiem spełnienia kryterium wcześniejszego wykupu;
- może potencjalnie przynieść zysk do 24% w terminie 4 lat — zależy to od wyników notowań instrumentów bazowych w rocznych dniach obserwacji oraz w dniu ustalenia poziomu końcowego;
- w przypadku negatywnej sytuacji rynkowej może zakończyć się zwrotem zainwestowanego kapitału, czyli wypłatą 50% wartości nominalnej produktu.
Mechanizm wykupu
Część o charakterze depozytowym|
7 grudnia 2026 r. emitent wypłaci 50% wartości nominalnej produktu oraz dodatkowy kupon w wysokości 3% od tej części kapitału, czyli łącznie 2 575 zł za jeden produkt.
Część o charakterze inwestycyjnym
Dzień obserwacji oznaczyliśmy literą t.
t = 1, 2 lub 3 oznaczają dni obserwacji przypadające odpowiednio po 1, 2 lub 3 roku trwania inwestycji.
Warunek przedterminowego wykupu
Przypadek 1. Jeżeli w którymkolwiek rocznym dniu obserwacji (t = 1, 2, lub 3), wszystkie instrumenty bazowe będą notowane na zamknięciu, na swoim poziomie początkowym lub powyżej niego, to:
- inwestycja zakończy się w dniu obserwacji t;
- otrzymasz 50% wartości nominalnej produktu, czyli 2 500 zł, powiększone o kupon warunkowy: 2 500 zł x (100% + (6% x t) za jeden produkt.
Przypadek 2. Jeżeli w którymkolwiek rocznym dniu obserwacji (t = 1, 2 lub 3), co najmniej jeden z instrumentów bazowych będzie notowany na zamknięciu poniżej swojego poziomu początkowego, to inwestycja trwa dalej.
Wykup w dniu zapadalności
Jeżeli emitent nie wykupi produktów przedterminowo, to wykupi je w dniu zapadalności i wypłaci
Przypadek 1. Jeżeli w dniu ustalenia poziomu końcowego (t = 4) wszystkie instrumenty bazowe będą notowane na zamknięciu, na swoim poziomie początkowym lub powyżej niego, to otrzymasz 50% wartości nominalnej produktu powiększoną o kupon warunkowy w wysokości 24% od tej części kapitału, czyli 3 100 zł za jeden produkt.
Przypadek 2. Jeżeli w dniu ustalenia poziomu końcowego (t = 4) co najmniej jeden z instrumentów bazowych będzie notowany na zamknięciu poniżej swojego poziomu początkowego, to otrzymasz 50% wartości nominalnej produktu, czyli 2500 zł za jeden produkt.
Cecha produktu
| nazwa produktu | Obligacje typu Split Payment z Ochroną Kapitału z Opcją Autocall w PLN Powiązane z Akcjami Amazon.com,Inc., NVIDIA Corp. i Mitsubishi Electric Corp. |
| rodzaj produktu | obligacja strukturyzowana |
| Emitent | Morgan Stanley Europe SE Rating A+ (S&P), Aa3 (Moody's), AA- (Fitch) |
| Kod ISIN | XS3314228191 |
| prawo właściwe | angielskie |
| cena emisyjna | 5 000 zł |
| wartość nominalna | 5 000 zł |
| minimalna kwota inwestycji | 50 000 zł |
| horyzont inwestycyjny | 48 miesięcy |
| wartość części nominału o charakterze depozytowym | 2 500 zł |
| kupon dla części nominału o charakterze depozytowym | 3% w skali pół roku |
| wartość części nominału charakterze inwestycyjnym | 2 500 zł |
| kupon warunkowy dla części nominału o charakterze inwestycyjnym | 6% w skali roku |
| instrumenty bazowe |
Amazon.com, Inc. |
| ochrona kapitału | ochrona kapitału 100% ochrony kapitału w terminie zapadalności, z zastrzeżeniem wypłacalności emitenta. Warunki produktu określają ponadto pewne nadzwyczajne zdarzenia, w wyniku których warunki produktu mogą zostać skorygowane lub produkt może zostać wykupiony przed terminem. W przypadku takiego przedterminowego wykupu, kwota wypłacona może być niższa od 100% zainwestowanego kapitału. |
| termin składania zapisów | 6 – 27 maja 2026 r. |
| dzień emisji | 5 czerwca 2026 r. |
| dzień ustalenia poziomu początkowego | 29 maja 2026 r. |
| dzień ustalenia poziomu końcowego | 29 maja 2030 r. |
| dzień płatności części o charakterze depozytowym | 7 grudnia 2026 r |
| dni obserwacji | 28 maja 2027 r., 30 maja 2028 r., 29 maja 2029 r. |
| dni wcześniejszego wykupu | 4 czerwca 2027 r., 6 czerwca 2028 r., 6 czerwca 2029 r. |
| rynek wtórny | Morgan Stanley & Co International plc (dealer) i/lub jego podmioty stowarzyszone zamierzają (bez prawnego zobowiązania) zapewniać rynek wtórny dla produktu, z zastrzeżeniem normalnych warunków rynkowych. |
| koszty i opłaty |
|
- Jeśli sprzedasz produkty na rynku wtórnym przed dniem zapadalności to:
- zapłacisz prowizję maklerską zgodnie z naszą taryfą. Aktualnie prowizja wynosi 1% wartości transakcji powiększone o 400 PLN;
- poniesiesz koszty wyjścia z inwestycji zawarte w cenie, które wynoszą 0,5% wartości nominalnej zbywanych produktów;
- możesz ponieść stratę.
- Przychód uzyskany z produktu będzie Twoim przychodem ze źródeł zagranicznych. Dlatego musisz odprowadzić samodzielnie należny podatek dochodowy zgodnie z zasadami opodatkowania.
Dokumenty
Prospekt podstawowy Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 1 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 2 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 3 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 4 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 5 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 6 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 7 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 8 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 9 Uruchomi się w nowym oknie
Suplement nr 11 Uruchomi się w nowym oknie
Uruchomi się w nowym oknie
Ostateczne Warunki Emisji Uruchomi się w nowym oknie
Dokument zawierający Kluczowe informacje (KID) Uruchomi się w nowym oknie
Jak złożyć zapis?
Oferta jest skierowana do klientów segmentu Private Banking w Erste Bank Polska, którzy korzystają z usługi doradztwa inwestycyjnego w zakresie produktów strukturyzowanych świadczonej przez Erste Biuro Maklerskie. Zapis może złożyć tylko inwestor, który otrzymał od Erste Biuro Maklerskie rekomendację osobistą oraz propozycję możliwości nabycia dotyczące tego produktu. W przypadku zainteresowania ofertą prosimy o kontakt z doradcą. Dane kontaktowe do doradców Private Banking dostępne są tutaj Uruchomi się w nowym oknie.
Zastrzeżenia prawne
Istotne Informacje
Reklama: wszelkie informacje zawarte na niniejszej stronie mają wyłącznie charakter edukacyjny i marketingowy i nie należy ich traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji dotyczącej instrumentu finansowego. Informacje te nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego i nie zawierają propozycji nabycia jakiegokolwiek instrumentu finansowego, zaproszenia do składania ofert czy rekomendacji do zawarcia transakcji. Informacje tu zawarte nie obejmują opisu wszystkich warunków instrumentu finansowego, w tym pełnej listy ryzyk związanych z nabyciem instrumentu finansowego i nie mogą stanowić wyłącznej podstawy decyzji inwestycyjnej. Celem publikacji niniejszej informacji nie jest jakakolwiek zmiana, wyłączenie, zastąpienie lub uzupełnienie warunków instrumentu finansowego, określonych przez emitenta w dokumentacji prawnej właściwej dla instrumentu finansowego.
Aby w pełni zrozumieć potencjalne ryzyka i korzyści związane z decyzją o zainwestowaniu w papiery wartościowe przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się z prospektem podstawowym, ostatecznymi warunkami emisji oraz dokumentem zawierającym kluczowe informacje, do których linki wskazujemy powyżej. Zatwierdzenie prospektu przez właściwy organ nie należy rozumieć jako poparcia dla oferowanych papierów wartościowych.
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych pieniędzy. Nie gwarantuje również realizacji założonego celu inwestycyjnego. Szczegółowy opis czynników ryzyka dotyczących inwestycji w określone instrumenty finansowe znajdziesz w prospekcie podstawowym oraz w ostatecznych warunkach emisji. Instrumenty finansowe nie są depozytem bankowym. Wartość zakupionych instrumentów może się zwiększyć lub zmniejszyć. Potencjalne korzyści z inwestowania w instrumenty finansowe mogą być pomniejszone o wysokość pobieranych podatków oraz opłat wynikających z przepisów prawa, naszej Taryfy opłat i prowizji oraz naszego Regulaminu świadczenia usług maklerskich.
Informacja o sprzedaży krzyżowej:
- produkty strukturyzowane oferujemy w ramach sprzedaży krzyżowej. Oznacza to, że, aby je nabyć musisz zawrzeć z nami umowę maklerską oraz mieć u nas rachunek maklerski. Oferowanie produktów strukturyzowanych realizujemy w ramach doradztwa inwestycyjnego, które dla Ciebie świadczymy. Dlatego usługą dodatkową w sprzedaży krzyżowej jest usługa doradztwa inwestycyjnego.
- za korzystanie z usług dodatkowych nie obciążamy Cię dodatkowymi kosztami innymi niż te, które określiliśmy w naszej Taryfie opłat i prowizji lub w umowach lub dyspozycjach rozszerzających dla danej usługi. Nie ponosisz dodatkowych kosztów i opłat w związku z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem umowy o usługi w ramach sprzedaży krzyżowej. Ryzyko związane ze sprzedażą krzyżową tych usług nie różni się od sytuacji, gdybyśmy każdą z tych usług świadczyli dla Ciebie osobno.
- szczegółowe informacje o kosztach, opłatach i ryzykach wynikających z zawarcia umowy sprzedaży krzyżowej znajdziesz na naszej stronie www.erste.pl/inwestor, w sekcji Przydatne informacje - Taryfa opłat i prowizji oraz w Informacjach wstępnych. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zapoznaj się z treścią Informacji wstępnych. Nie odpowiadamy za szkody wynikające z niezapoznania się z Informacjami wstępnymi oraz innymi dokumentami wymaganymi do podjęcia konkretnej decyzji inwestycyjnej.
Produkty, o których mowa na niniejszej stronie kwalifikowane są jako PRIIPS (detaliczne produkty zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne) w myśl rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych. Przekazujemy klientowi dokument KID (Key Information Document) zawierający kluczowe informacje w odniesieniu do produktów będących przedmiotem niniejszej prezentacji. Nie odpowiadamy za szkody wynikające z niezapoznania się z treścią KID.
Przedstawione instrumenty są skomplikowane i mogą być trudne do zrozumienia.
Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej rozważ ryzyko transakcji, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, charakterystykę rynku, konsekwencje prawne i w sposób niezależny oceń, czy akceptujesz warunki instrumentu finansowego, w tym ryzyko związane z jego nabyciem. Uprawnienia z tytułu posiadania instrumentów finansowych nie są naszym zobowiązaniem i nie gwarantujemy ich.
W związku z oferowaniem instrumentów finansowych otrzymujemy świadczenia. Szczegółowe informacje o otrzymywanych świadczeniach znajdują się w dokumencie Formularz informacyjny MIFID.
Niniejszej informacji nie sporządził emitent i nie ponosi odpowiedzialności za jego treść.
My, czyli Erste Biuro Maklerskie, to wyodrębniona organizacyjnie jednostka Erste Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, Plac Europejski 3A, 00-844 Warszawa, zarejestrowanego w Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000008723. NIP: 896 000 56 73. Wysokość kapitału zakładowego 1 021 893 140 zł. Wysokość kapitału wpłaconego 1 021 893 140 zł.