To pierwsza taka oferta na polskim rynku, stworzona z myślą o osobach, które chcą zacząć inwestować, ale obawiają się pierwszego kroku. W innych tego typu rozwiązaniach klienci kupują dodatkowe ubezpieczenie – tu Erste TFI zapewnia wyrównanie ewentualnej straty.

Erste TFI oraz Erste Bank Polska uruchamiają rozwiązanie, które może zmienić sposób, w jaki Polacy zaczynają inwestować. W ramach promocji „Pierwszy rok z tarczą” klienci otrzymują roczną ochronę pierwszej wpłaty do funduszy inwestycyjnych – do 50 tys. zł. W promocji do wyboru są 3 subfundusze. Jeśli po 12 miesiącach wartość inwestycji będzie niższa niż kwota pierwszej wpłaty, Erste TFI wyrówna różnicę, oczywiście pod warunkiem spełnienia wszystkich warunków, które wynikają z regulaminu.

Największa bariera to obawa przed startą, a nie brak pieniędzy

Z raportu „Pokolenia na rynku inwestycji 2.0”, przygotowanego na zlecenie Erste TFI, wynika jasno: największą barierą wejścia w świat inwestycji nie jest brak środków, lecz lęk przed ryzykiem straty pieniędzy.

Wielu początkujących inwestorów uważa, że potrzebny jest duży kapitał, choć w rzeczywistości inwestowanie w fundusze można rozpocząć już od 10 zł. To właśnie ten rozdźwięk między wyobrażeniem a faktami sprawia, że wiele osób odkłada decyzję o inwestowaniu na później.

Jak rozpocząć inwestycję z Erste TFI?

W ramach promocji można wybrać jeden z trzech subfunduszy: Erste Prestiż Spokojna Inwestycja, Erste Prestiż Krótkoterminowy Uniwersalny albo Erste Dłużny Krótkoterminowy. Wszystkie dostępne są w aplikacji Erste, wraz z bazą wiedzy dla osób stawiających pierwsze kroki w inwestowaniu.

- „Pierwszy krok w stronę inwestowania często budzi emocje – od ciekawości po niepewność. Dlatego stworzyliśmy rozwiązanie, które pozwala wejść w świat funduszy inwestycyjnych z realnym poczuciem bezpieczeństwa i pełną kontrolą nad pierwszą decyzją. Nasza propozycja to praktyczny sposób, by poznać mechanizmy inwestowania, zrozumieć, jak działa profesjonalne zarządzanie kapitałem, i jednocześnie chronić swoją pierwszą wpłatę".

- komentuje Patryk Borkowski – Dyrektor Sprzedaży i Strategii Erste TFI.

Ochrona dotyczy wyłącznie pierwszej wpłaty dokonanej w ramach promocji. Obowiązuje przez 12 miesięcy od dnia wyceny pierwszej wpłaty pod warunkiem spełnienia wszystkich warunków, które wynikają z regulaminu.

Dlaczego to może być przełom dla początkujących inwestorów?

Inwestowanie w fundusze nie wymaga samodzielnego analizowania rynków ani dużych kwot na start.  To sposób na korzystanie z doświadczenia profesjonalnych zarządzających, przy jednoczesnym zachowaniu pełnej kontroli nad własnymi środkami.

 

---

Promocja trwa od 18 lipca do 31 października 2026 r. Jej organizatorem jest Erste TFI S.A., a Erste Bank Polska S.A. pełni rolę dystrybutora jednostek uczestnictwa funduszy zarządzanych przez Erste TFI.

Promocja Erste TFI jest skierowana do nowych i obecnych klientów Erste Bank Polska, którzy nie posiadają funduszy inwestycyjnych Erste kupionych za pośrednictwem banku.

Aby zachować prawo do wyrównania, inwestycję należy utrzymać przez 12 miesięcy od dnia wyceny pierwszej wpłaty. Wcześniejsza wypłata środków, zamiana jednostek na inny subfundusz albo wycofanie zgód marketingowych dla TFI oznaczają utratę ochrony.