8 czerwca oferta Funduszy Erste zostanie rozszerzona o nowy subfundusz denominowany w euro – rozwiązanie stworzone z myślą o klientach poszukujących stabilności, niskiego ryzyka i pełnej eliminacji kosztów przewalutowania. Inwestycja, wpłaty, nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa będą realizowane wyłącznie w euro, co pozwoli klientom zachować pełną kontrolę nad wartością swoich środków w tej walucie.

Co wyróżnia nowy subfundusz?

Nowy produkt został zaprojektowany tak, aby łączyć bezpieczeństwo, dostępność i efektywność kosztową:

• Najniższy poziom ryzyka inwestycyjnego SRI = 1, co oznacza minimalną zmienność i wysoką przewidywalność wyników.
• Jedna z najniższych opłat za zarządzanie na rynku dla tego typu produktów – zaledwie 0,45%.
• Dostępność dla każdego inwestora – minimalna pierwsza wpłata to tylko 10 euro.
• Inwestowanie zgodne z ESG – fundusz bazowy spełnia wymogi art. 8 SFDR, uwzględniając czynniki środowiskowe i społeczne w procesie inwestycyjnym.

To propozycja dla osób, które chcą, aby ich oszczędności w euro pracowały w sposób stabilny, odpowiedzialny i bez zbędnych kosztów.

 

Dla kogo w szczególności?

Nowy subfundusz może być atrakcyjnym rozwiązaniem dla klientów, którzy:

• posiadają oszczędności w euro,
• otrzymują wynagrodzenie w tej walucie,
• poszukują produktów o niskim ryzyku i niewielkiej zmienności,
• preferują inwestycje oparte na obligacjach skarbowych i korporacyjnych.

„Największą zaletą tego funduszu jest to, że „poduszka bezpieczeństwa” w euro może zarabiać. Co najmniej 80% aktywów subfunduszu będziemy inwestować w Erste Reserve Euro. To fundusz, który inwestuje wyłącznie w krótkoterminowe obligacje o ratingu inwestycyjnym. Oznacza to niewielką wrażliwość inwestycji na zmiany rynkowych stóp procentowych. Dodatkowym atutem jest to, że inwestycje funduszu ograniczają negatywny wpływ na środowisko i kwestie społeczne” – Marta Stępień, CFA, zarządzająca funduszami Erste TFI

 

Skrót polityki inwestycyjnej

• Subfundusz inwestuje od 80% WAN do 100% Aktywów w tytuły uczestnictwa funduszu ERSTE RESERVE EURO.
• Fundusz bazowy inwestuje większość aktywów w krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego i papiery dłużne denominowane w euro emitowane głównie przez europejskie instytucje finansowe i przedsiębiorstwa.
• Fundusz bazowy inwestuje wyłącznie w obligacje o ratingu inwestycyjnym.
• Walutą wyceny subfunduszu jest euro, a część portfela podlegająca wahaniom innych walut wynosi maksymalnie 10% aktywów netto.
• Fundusz bazowy uwzględnia kryteria ESG w procesie inwestycyjnym i spełnia warunki art. 8 Rozporządzenia SFDR*.

*Rozporządzenie SFDR – rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych.

 

Charakterystyka Erste Prestiż Krótkoterminowy Euro
Kategoria: krótkoterminowy dłużny
Wysokość pierwszej wpłaty: 10 EUR
Wysokość kolejnych wpłat: 10 EUR
Opłaty:

• za nabycie i odkupienie: 0%
• za zarządzanie: 0,45%
• za wyniki: brak

Ryzyko: SRI: 1
Benchmark: brak
Sugerowany czas inwestycji: min. 1 rok