Nota prawna IKZE

Materiał promocyjny. Nie może być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. Nie jest to oferta, porada inwestycyjna ani rekomendacja.

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) w ramach funduszu Erste Prestiż SFIO, którym zarządza Erste TFI S.A. to produkt inwestycyjny. Szczegóły w Regulaminie prowadzenia IKZE. Regulamin i tabele opłat są na erste.pl/tfi i w naszych oddziałach.

Maksymalna ulga podatkowa za 2026 r. to 5 425,92 zł dla osób prowadzących pozarolniczą działalność w rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych i 3 617,28 zł dla osób fizycznych, które nie prowadzą takiej działalności – obie kwoty dotyczą wpłaty na IKZE maksymalnego rocznego limitu (odpowiednio 16 956 zł i 11 304 zł) w II progu podatkowym (32%) – te wartości wynikają z przepisów prawa.

Erste Bank Polska S.A. jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa Erste Prestiż SFIO. Możesz nabywać i zbywać jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych po zawarciu z nami umowy, regulamin tej usługi jest na erste.pl.

Bank jest dystrybutorem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych (zwanych tutaj jednostkami uczestnictwa). Listę tych funduszy (zwanych tutaj fundusze lub fundusze inwestycyjne) udostępniamy na stronie erste.pl.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków. Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku. Dane finansowe funduszy, czynniki ryzyka znajdziesz w dokumentach zawierających kluczowe informacje (KID) i prospekcie informacyjnym na erste.pl. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej weź pod uwagę opłaty funduszu i zasady opodatkowania inwestycji. Opodatkowanie zależy od Twojej indywidualnej sytuacji i może ulec zmianie w przyszłości. Jeśli zdecydujesz się na zakup produktów spoza grupy docelowej, możesz to zrobić wyłącznie z własnej inicjatywy. Środki zainwestowane w fundusze inwestycyjne nie są objęte systemem gwarantowania, o którym mowa w ustawie z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.

Stan na 24.07.2026 r.